Новости

Почему банки блокируют счета и что делать? 10.10.2017 17:17

С начала этого года на телефон горячей линии АудитФинанс начали поступать сообщения о том, что банки блокируют счета. Что с этим делать предприниматели не понимают.

Действительно, банковские учреждения блокируют переводы с расчетного счета, если компания покажется подозрительной.

Это связано с рекомендациями Центрального банка.

Признаки подозрительных организаций

Самые распространенные причины блокировки – это

- слишком маленькие налоги и взносы (менее 1% от оборота);

- небольшие или вообще отсутствие отчислений с фонда оплаты труда (компания не оформляет сотрудников, не платят взносы в пенсионный фонд и ФСС);

- подозрительные операции, не соответствующие виду деятельности;

- отсутствие остатка на счете;

- отсутствие закупок товара, который реализовывается;

- отсутствие необходимых для работы компании расходов на хранение, аренду и т.д.

 

Что делать?

- Обеспечить соответствие покупок и поступлений на счет виду деятельности компании.

- Оплачиваться покупки максимально через расчетный счет.

- Если покупка не типичная для организации, то обьяснить ее в назначении платежа (Например, «Строительные материалы для ремонта офиса»).

- Уставные документы, а именно заявленные виды деятельности должны соответствовать фактической деятельности;

- Обеспечить перечисление налогов и взносов не менее 1% от суммы поступлений по каждому открытому расчетному счету. (Если счетов открыто несколько, то рекомендовано налоговые платежи делить пропорционально поступлениям).

Это самые распространенные и основные рекомендации, но приостановить работу интернет-банка и даже любые переводы по платежному поручению могут по любому признаку, по которому можно судить о том, что компания или ее партнеры являются фирмой-однодневкой или служит для «обналичивания» средств с расчетных счетов предпринимателей.

Банк не будет рисковать и, чаще всего, применяет все меры по расторжение с таким клиентом договора банковского обслуживания.

-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Напоминаем читателям, что на вопросы по ведению учета и изменениям законодательства наши сотрудники с удовольствием ответят по телефону бесплатной горячей линии: 8 (800) 222-01-05,
а также помогут на всех этапах работы предприятия: от регистрации, ведения учета, декларирования алкоголя и автоматизации на базе 1С, до ликвидации юридического лица