Предприниматель несет ответственность за то, с кем ведёт дела. Сотрудничество с подозрительными контрагентами несет в себе риск больших проблем: банки могут приостановить операции, заморозить счета и потребовать объяснения.
Почему крайне важно проверять потенциальных партнеров?
Банки все чаще блокируют предпринимателей за нарушения 115-ФЗ, в связи с чем, риски оказаться в «красной зоне» с каждым годом возрастают.
Попадание в «красную зону» банков — это серьезная проблема, как для бизнеса - иногда проще закрыть фирму, чем преодолевать последствия.
Как избежать блокировок и «красных зон»?
Как проверить надежность своего контрагента?
Почему крайне важно проверять потенциальных партнеров?
- Чтобы избежать сотрудничества с фирмами, связанными с отмыванием денег или иными уголовными преступлениями.
- Чтобы защитить себя от попадания «красную зону» банков, блокировки счетов и остановки бизнеса.
- Чтобы быть уверенными в своем будущем и заниматься устойчивым планированием.
Банки все чаще блокируют предпринимателей за нарушения 115-ФЗ, в связи с чем, риски оказаться в «красной зоне» с каждым годом возрастают.
Попадание в «красную зону» банков — это серьезная проблема, как для бизнеса - иногда проще закрыть фирму, чем преодолевать последствия.
Как избежать блокировок и «красных зон»?
- Проводить операции по счету в соответствии со своими ОКВЭД, заявленным в ЕГРЮЛ. Своевременно информировать ФНС и банки об изменениях видов деятельности.
- Минимизировать расходы наличными.
- При переводе средств на личную карту ИП оставить деньги «полежать» на счету 2-3 дня и не переводить сразу все.
- При переводе с расчётного счёта ИП на личный счёт использовать зарплатные проекты.
- Своевременно уплачивать налоги и другие обязательные платежи в бюджет.
- Максимально подробно и полно указывать назначение платежа.
- Показывать по счету наличие хозяйственной деятельности: проводить оплаты исполнителям и сотрудникам за аренду, коммуналку, канцелярию и т.д.
- Не сотрудничать с фирмами с «красным» банковским рейтингом. Проверять всех потенциальных контрагентов.
Как проверить надежность своего контрагента?
- Узнать не входит ли контрагент в «красную зону» Центробанка на ресурсе «Знай своего клиента». У многих коммерческих банков есть еще и собственные программы по проверке клиентов по принципу «светофора».
- Запросить выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Проверить как давно зарегистрирован контрагент, адрес, уставный капитал и учредителей, а также есть ли у него ОКВЭД, соответствующий оказываемой деятельности.
- Проверить есть ли документы и ресурсы подтверждающие способность вести деятельность – лицензии, разрешения, основные средства, материалы и т.д.
- Узнать не ведется ли процедура банкротства – сделать запрос в Единый реестр сведений о банкротстве.
- Отправить запрос в Реестр дисквалифицированных лиц, что позволяет выявить явные случаи фирм-однодневок.
- Проанализировать финансовую отчетность контрагента на сайте Ресурса бухгалтерской отчетности и на сторонних платных площадках вроде Контур.Фокус. Обратить особое внимание на численности сотрудников и динамику изменения экономических показателей.
- Поискать долги на ресурсе «Прозрачный бизнес» и на сайте ФССП РФ.
- Узнать судебную историю на сайте Картотеки арбитражных дел «Арбитр» и на иных ресурсах.