Как не потерять деньги из за контрагента: чек лист проверки по должной осмотрительности за 10 минут

Можно заплатить подрядчику, получить оказанные услуги — и всё равно доплатить налоги и получить блокировку счёта. Это реальность 2026 года.

Короткий кейс: компания оплатила ремонт офиса. Работы сделаны, но подрядчик — «техническая» фирма. Итог: ФНС сняла вычет по НДС и расходы, доначислила налог + пени. Банк параллельно ограничил операции по 115‑ФЗ.

Где вы рискуете

• Доначисления «за чужие грехи». Сделку признают нереальной, снимут вычеты и расходы.
• Блокировка счёта. Платёж в «красную зону» приводит к ограничениям и кассовым разрывам.

Потеря аванса. Контрагент на грани банкротства или уже в процедуре.

Проверка за 10 минут (минимум)

1. ОКВЭД и суть сделки
Совпадают ли виды деятельности с тем, что вы покупаете. Запросите выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
2. Реальность бизнеса
Сотрудники, выручка, активы. Большие обороты при 1–2 сотрудниках — красный флаг. Проверьте отчётность на ГИР БО.
3. Банковский риск
Избегайте «красной зоны» в банке. Проверьте через платформу ЦБ «Знай своего клиента». «Жёлтая» — только с усиленной проверкой.
4. Долги и суды
ФССП + Картотека арбитражных дел. Много исков от клиентов — выход из сделки. Также проверьте долги через «Прозрачный бизнес» ФНС.
5. Банкротство и директор
Федресурс + реестр дисквалифицированных лиц.

Быстрый вывод

Один непроверенный контрагент может стоить вам маржи за несколько месяцев.

Проверка занимает меньше часа, а спасает от доначислений, блокировок и потери денег.

Если хотите, скинем короткий шаблон внутренней проверки в виде чек‑листа.

Вопрос: вы сейчас проверяете контрагентов по чек‑листу или «на доверии»? Какие из пунктов используете регулярно?

Итог

Если вы не уверены в надежности своих партнеров, вам нужна их проверка или просто консультация на волнующую тему, мы можем помочь оценить риски и защитить вашу компанию.